Farming d'hiver

Maintenant que l'été de la DeFi est terminé, et que les APY se raréfient, beaucoup ont supposé que le jeu du yield farming était révolu.

Les offres de +1000% d'APY qui étaient autrefois si courantes sont désormais beaucoup plus rares. Certes, il y a toujours de nouvelles opportunités de farm, et elles continuent d’offrir des rendements similaires ; mais il semble que la communauté en ait été rassasiée et que les nouveaux protocoles n'attirent plus la même TVL qu'il y a quelques mois.

Cependant, il existe encore des opportunités pour les agriculteurs les plus besogneux, et, même si ce n'est pas grand-chose, ça reste du travail honnête.

Voici où l'on peut encore trouver des agriculteurs intelligents et travailleurs de nos jours :

1. Uniswap

Le mining de liquidité sur Uniswap demeure l’une des meilleures techniques de farming. Le volume d'échange important et la grande diversité des pools tendent à faire croire qu'Uniswap devrait rester l'une des plateformes favorites des yield farmers.

Fournir des liquidités sur Uniswap peut être une bonne décision si vous prévoyez une période de faible volatilité pour votre token.

Uniswaproi.com propose d'excellents outils pour prédire le retour sur investissement des pools Uniswap. Toutefois, rien n'est jamais certain, et tout investissement doit être suivi de près.

2. Aave

Il est maintenant possible de transformer vos tokens LEND en AAVE (100:1), qui peuvent être stakés pour environ 11% d'APY.

Vos rendements seront payés en AAVE, souvent considéré comme l'un des tokens DeFi de premier ordre. Aave a récemment obtenu une licence bancaire au Royaume-Uni : plutôt que de vendre vos AAVE, vous pourriez considérer qu'il s'agit d'une valeur à conserver au cours des prochaines années…

3. Curve

En tant que spécialiste des stablecoins, Curve représente l'une des possibilités de farming les plus sûres. Avec la prochaine implémentation de CIP18, les possibilités d'utilisation de vos tokens CRV ne cesseront de se multiplier.

CIP18 cherche à augmenter la liquidité on-chain pour CRV en attirant les fournisseurs de liquidité Uniswap CRV/ETH.

Une fois que CIP18 sera activé, il est probable que la possession de tokens LP CRV/ETH sera très convoitée. Pensez-y si vous envisagez de vendre vos CRV dans les semaines à venir…

4. Cream

La liste des tokens utilisables sur Cream Finance s'allonge rapidement. Actuellement, Cream propose des taux compétitifs pour prêter et emprunter 20 tokens différents, et les développeurs semblent travailler d'arrache-pied : de nouvelles fonctionnalités sont régulièrement ajoutées.

Vous pouvez actuellement percevoir 55% d'APY en déposant des MTA dans Cream, 34% pour des CRV, et 32% pour des BAL.

Il est également judicieux de surveiller de près les taux d'emprunt, car vous pouvez souvent saisir de bonnes occasions en empruntant à Cream puis en stakant ailleurs.

Selon yieldfarmingtools.com, la paire CREAM/ETH offre actuellement un rendement annuel de 123 % : une bonne opportunité si vous avez confiance en l'avenir de la plateforme.

Bien qu'il ait été volatil par le passé et qu'il soit actuellement en baisse, le prix du CREAM s'est quelque peu stabilisé récemment, ce qui pourrait plaire à ceux qui souhaitent l'utiliser comme outil de farming.

5.Pickle Finance

Les Pickle Farms offrent également de bons rendements pour le dépôt de tokens UNI LP, en proposant une sélection restreinte mais de grande qualité de USDC/ETH (28%), USDT/ETH (21%), DAI/ETH (10%) et CRV/ETH (29%).

Leur pool 2, la pool PICKLE/ETH UNI LP a offert un APY élevé et constant depuis son lancement début septembre, et offre actuellement un APY d'environ 457%. Cependant, si nous regardons le graphique des prix, nous pouvons voir que le risque de perte impermanente est élevé, le prix ayant baissé de 78% au cours des 22 derniers jours.

Tous les honnêtes yield farmers auront connu des pertes impermanentes à un moment ou à un autre de leur carrière, et tout spécialement ceux qui profitent des fruits plus sombres de la "pool 2"...

Que devriez-vous faire si vous tombez sur une nouvelle offre de farming prometteuse ? Vous pourriez acheter le token natif et plonger directement dans la pool 2, ou bien jouer la sécurité et mettre vos récoltes à l'abri dans la pool 1, moins risquée…

Voici trois approches possibles pour tirer profit d'une nouvelle pool (imaginaire) dont le token natif serait par exemple … le $TOKEN.

1. Si vous pensez être arrivé en avance dans ce qui pourrait devenir une pool très populaire, assurez-vous que c'est le cas en vérifiant la capitalisation du marché et les volumes stakés. Si vous pensez que le prix du $TOKEN va augmenter de 2 à 5 fois, vous devriez alors acheter du $TOKEN et tout simplement le hold : si vous utilisez des $TOKEN pour entrer dans la pool 2, vos gains seront perdus du fait des pertes impermanentes lorsque le prix de $TOKEN augmentera.

2. Si vous pensez que le prix de $TOKEN augmentera, mais pas au-delà de 100%, alors peut-être que vous devriez plutôt faire du farming, et ne pas vendre vos récompenses jusqu'à ce que vous obteniez l'augmentation de prix escomptée.

3. Si vous pensez que le prix de $TOKEN est correct et qu'il semble s'échanger dans un intervalle oscillant de 10%, la meilleure façon d'en tirer profit pourrait être de récolter des $TOKEN et, en supposant que la pool utilise une paire $TOKEN/ETH, d’en vendre la moitié pour de l'ETH et de les redéposer pour composer vos intérêts.

Vous pourriez également combiner ces techniques, mais ne vous exposez pas trop : nous ne voudrions pas que vous vous fassiez REKT !

Conseil de pro :

Le vault de Maker DAO permet d'imprimer des DAI avec un slippage de 0 % en utilisant des USDC. Le DAI, lui, se négocie souvent légèrement au-dessus du peg en raison de sa rareté, et Curve permet des transactions à faible slippage et à faible coût entre les stablecoins...

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